أصبحت صناديق المؤشرات، وخاصة تلك التي تتبع مؤشر ستاندرد اند بورز 500، عنصرا أساسيا للمستثمرين، وذلك بفضل جاذبيتها الخاصة. تاريخياً، حقق مؤشر ستاندرد اند بورز 500، وهو أساس هذه الصناديق، عائداً سنوياً متوسطاً يبلغ حوالي 10%، مما يعرض أداء الشركات الرائدة في أمريكا. إن الاستثمار في صندوق مؤشر اس اند بي (s&p 500 شراء) يعني أنك تحتضن تحركات السوق الأوسع بدلاً من محاولة تجاوزها.
يوصي وارن بافيت، أحد عمالقة عالم الاستثمار، بـ شراء S&P 500 والاحتفاظ به للمستثمرين على المدى الطويل. إذا كنت تفكر في إضافة هذا النوع من الصناديق (صندوق مؤشر اس اند بي) إلى مزيج الاستثمار الخاص بك، فإليك ما تحتاج إلى معرفته قبل البدء في ذلك.
ما هو مؤشر اس اند بي 500؟
تم تصميم صندوق المؤشر، والذي يمكن أن يكون إما صندوقًا مشتركًا أو صندوقًا متداولًا في البورصة (ETF)، ليعكس مكونات مؤشر معين. يمثل هذا المؤشر مجموعة مختارة من الأسهم أو السندات، محددة مسبقًا ولم يتم اختيارها بشكل نشط على أمل التفوق في الأداء على السوق. ومن ثم، يعتبر صندوق المؤشر استثمارا مدارا بشكل سلبي، مع إجراء التعديلات فقط عندما يكون هناك تغيير في المؤشر الذي يتتبعه.
غالبًا ما تدور هذه الصناديق حول موضوع معين، بدءًا من الموقع الجغرافي للشركات (مثل تلك الموجودة داخل الولايات المتحدة)، وحجم السوق (تسليط الضوء على الشركات ذات رأس المال الكبير من خلال مؤشر ستاندرد اند بورز 500 (S&P 500)، وقطاعات الصناعة (على سبيل المثال، التكنولوجيا أو الرعاية الصحية). ، إلى حالة توزيع الأرباح الخاصة بهم. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يتكون المؤشر حصريًا من السندات، بما في ذلك السندات ذات درجة ومدة محددة. وبمرور الوقت، تتمتع صناديق المؤشرات الأفضل أداءً بالقدرة على تحقيق عوائد كبيرة.
كيفية s&p 500 شراء
قد يبدو الاستثمار في سوق الأوراق المالية أمرًا شاقًا، خاصة بالنسبة للمبتدئين. ومع ذلك، فإن إحدى أبسط الاستراتيجيات وأكثرها فعالية للمستثمرين الجدد هي وضع أموالهم في صندوق مؤشر S&P 500 (ستاندرد اند بورز 500)
الخطوة الأولى: اختيار صندوق مؤشر S&P 500 الخاص بك
الخطوة الأولى في رحلتك الاستثمارية هي اختيار صندوق مؤشر S&P 500 المناسب. في حين أن جميع صناديق مؤشر S&P 500 تتبع نفس المؤشر، إلا أن هناك اختلافات طفيفة يمكن أن تؤثر على استثمارك، مثل نسبة النفقات وحمل المبيعات.
- نسبة المصروفات: وهي في الأساس الرسوم السنوية التي يفرضها الصندوق مقابل إدارة استثمارك. يتم التعبير عنها كنسبة مئوية من إجمالي استثمارك. على سبيل المثال، نسبة النفقات البالغة 0.10% تعني أنه سيتم محاسبتك بمبلغ 10 دولارات سنويًا مقابل كل 10,000 دولار استثمرتها. وبالنظر إلى أن العائدات من صندوقين مختلفين لمؤشر ستاندرد آند بورز 500 ستكون متطابقة تقريبا، فمن المنطقي اختيار صندوق ذو نسبة نفقات أقل.
- عبء المبيعات: هذه رسوم أخرى، ترتبط عادةً بصناديق الاستثمار المشتركة، وتأتي في شكل عمولة مبيعات. ومع ذلك، فإن العديد من صناديق مؤشر S&P 500، وخاصة صناديق الاستثمار المتداولة، لا تفرض رسوم مبيعات. يُنصح عمومًا بتجنب الأموال بهذه الرسوم، لأنها لا تؤدي إلا إلى تقليل عائد استثمارك.
قد يكون اختيار صندوقك بمثابة الاختيار بين عدة مطاعم متطابقة بنفس القائمة. من المرجح أن يعود اختيارك إلى الصندوق الذي يقدم أفضل قيمة مقابل المال – في هذه الحالة، الصندوق الذي يقدم أقل الرسوم. تذكر أن تأخذ علمًا برمز شريط الصندوق، وهو رمز فريد ستستخدمه عند إجراء عملية الشراء.
الخطوة الثانية: فتح حساب استثماري خاص بك
بعد تحديد الصندوق الخاص بك، ستحتاج إلى حساب استثماري لإجراء عملية الشراء. توفر هذه الحسابات المرونة لشراء صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة وحتى الأسهم والسندات الفردية.
إذا لم يكن لديك حساب استثماري بالفعل، فلا تقلق – ففتح حساب هو بشكل عام عملية سريعة ومباشرة. عند اختيار الحساب، فكر في نوع الاستثمارات التي تخطط للقيام بها. بالنسبة لصناديق الاستثمار المشتركة، ابحث عن وسيط لا يفرض رسوم معاملة على الصندوق الذي تهتم به. إذا كنت تميل نحو صناديق الاستثمار المتداولة، فاختر وسيطًا يقدم تداولات صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولة.
الخطوة 3: تحديد المبلغ الذي تريد استثماره
ليس من الضروري أن تكون ثريًا لتبدأ الاستثمار في سوق الأوراق المالية. المفتاح هو البدء بأي مبلغ يمكنك تحمله وإضافته إلى استثمارك بانتظام. من الحكمة أن يكون لديك منظور طويل المدى، يهدف إلى الحفاظ على استثمارك لمدة لا تقل عن ثلاث إلى خمس سنوات. وهذا يسمح لاستثمارك بالنمو والتعافي من أي ركود في السوق على المدى القصير.
فكر في مقدار الأموال التي يمكنك استثمارها بشكل مريح دون التأثير على احتياجاتك المالية اليومية. حتى لو كان مبلغًا صغيرًا، فإن البدء مبكرًا والاستثمار بانتظام يمكن أن يؤدي إلى نمو كبير بمرور الوقت بسبب قوة العوائد المركبة.
الخطوة الرابعة: شراء مؤشر اس اند بي 500
الآن بعد أن قمت باختيار صندوق مؤشر S&P 500 الخاص بك وقررت مقدار الاستثمار، فقد حان الوقت لإجراء عملية الشراء. قم بتسجيل الدخول إلى حسابك الاستثماري، وانتقل إلى قسم التداول، وأدخل رمز المؤشر الخاص بالصندوق الذي اخترته. ستقوم بعد ذلك بتحديد عدد الأسهم التي ترغب في شرائها، بناءً على مبلغ المال الذي تستثمره.
يفضل العديد من المستثمرين إعداد خطة استثمار تلقائية. يتيح لك ذلك استثمار مبلغ ثابت من المال على فترات منتظمة (شهريًا على سبيل المثال). يمكن لهذه الإستراتيجية، المعروفة بمتوسط تكلفة الدولار، أن تساعد في التخفيف من تأثير تقلبات السوق، مما قد يؤدي إلى خفض متوسط تكلفة استثمارك بمرور الوقت.
لماذا الاستثمار في صندوق ستاندرد اند بورز 500؟
يعد الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 استراتيجية شائعة لعدة أسباب. إنه يوفر طريقة مباشرة للتعرف على سوق الأسهم الأمريكية والمشاركة في النمو الاقتصادي لبعض أكبر الشركات في العالم. نظرًا لانخفاض نسب النفقات وغياب أحمال المبيعات، تعد صناديق مؤشر S&P 500 خيارًا استثماريًا فعالاً من حيث التكلفة. علاوة على ذلك، فإن أسلوب الإدارة السلبي لصناديق المؤشرات يؤدي عادة إلى انخفاض الرسوم مقارنة بالصناديق المدارة بشكل نشط.
ومن بين مؤشرات السوق العديدة، يبرز مؤشر داو جونز الصناعي، ومؤشر ستاندرد اند بورز 500 (S&P 500)، ومؤشر ناسداك المركب بشكل خاص. غالبًا ما يُنظر إلى مؤشر S&P 500 على أنه المؤشر الرئيسي لصحة سوق الأسهم الأمريكية. وهي تتألف من حوالي 500 من أكبر الشركات الأمريكية، مما يجعلها نقطة مرجعية مشتركة عندما يهدف المستثمرون إلى “التفوق على السوق”.
في حين يركز مؤشر داو جونز الصناعي على 30 شركة كبرى، ويتتبع مؤشر ناسداك المركب أداء حوالي 3000 شركة، يقدم مؤشر S&P 500 لمحة واسعة ومتنوعة عن مشهد الشركات عبر مختلف القطاعات، مما يجعله الأكثر شمولاً بين الثلاثة من حيث من تمثيل الصناعة.
لماذا عليك الاهتمام بـ صناديق مؤشر اس اند بي؟
ارتفعت شعبية صناديق المؤشرات التي تتبع مؤشر S&P 500 لعدة أسباب:
- ملكية واسعة النطاق: الاستثمار في هذه الصناديق يعني أنك تستثمر بشكل غير مباشر في مئات الشركات، مما يوفر تعرضًا واسع النطاق للسوق.
- تخفيف المخاطر من خلال التنويع: تعني المحفظة الواسعة للصندوق أن تأثير تراجع أي شركة منفردة قد تم تقليله إلى الحد الأدنى.
- فعالية التكلفة: عادةً ما تكون هذه الصناديق منخفضة التكلفة نظرًا لاستراتيجية إدارتها السلبية، مما يسمح بالمزيد من استثمارك لصالحك.
- عوائد ثابتة: تاريخيًا، حقق مؤشر ستاندرد اند بورز 500 متوسط عائد سنوي يبلغ حوالي 10% على مدى فترات طويلة.
- إمكانية الوصول: صناديق مؤشر اس اند بي سهلة الاستثمار فيها، وتتطلب الحد الأدنى من المعرفة والجهد الاستثماري.
جعلت هذه المزايا من صناديق مؤشر ستاندرد اند بورز 500 خيارًا أساسيًا للعديد من المستثمرين.
هل الاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 أمر حكيم في الوقت الحالي؟
بالنسبة لأولئك الذين لديهم أفق استثماري يتراوح من ثلاث إلى خمس سنوات أو أكثر، فإن وضع الأموال في صندوق مؤشر S&P 500 يمكن أن يكون استراتيجية ذكية. على الرغم من أن جميع الاستثمارات تحمل خطر الأداء الضعيف، خاصة إذا تم شراؤها عندما تكون مبالغ فيها، فإن هذا لم يكن بشكل عام مصدر قلق لصناديق مؤشر ستاندرد اند بورز 500، التي قدمت عوائد قوية مع مرور الوقت.
ومن شأن تنفيذ استراتيجية متوسط التكلفة بالدولار – الاستثمار تدريجيا في الصندوق مع مرور الوقت – أن يزيد من تعزيز الاستثمار من خلال تخفيف مخاطر التوقيت والاستفادة من انخفاضات السوق.
خلاصة مؤشر ستاندرد اند بورز 500
غالبًا ما يُنصح بالاستثمار في صندوق مؤشر S&P 500 باعتباره خيارًا ذكيًا للمحفظة، ويحتفل به المستثمرون مثل وارن بافيت بسبب بساطته وفعاليته من حيث التكلفة وأدائه التاريخي. البدء سهل، ولا يتطلب سوى إعداد أساسي لحساب الوساطة للبدء في الاستفادة من الأداء القوي لمؤشر S&P 500.
