كيفية اختيار أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل، على الرغم من تباين شخصياتهما ومجالاتهما المهنية، فإن وارن بافيت وإيلون ماسك، وهما مليارديران بارزان، يتقاسمان عددًا من مبادئ الاستثمار المتداخلة. في حين أن بافيت معروف بنهجه التقليدي والعملي، وايلون ماسك بابتكاراته ومشاريعه التي تركز على التكنولوجيا وهذا واضح في كون تسلا من أفضل أسهم السيارات الكهربائية ، فإن الفحص الدقيق يكشف أن فلسفاتهم الاستثمارية تتوافق مع عدة نقاط رئيسية.
محتوى المقالة
نصائح وارن بافيت للاستثمار التي تتوافق مع مبادئ ايلون ماسك
ونظراً للرؤى الاستثمارية المشتركة لهذه الشخصيات المؤثرة، فمن الحكمة النظر في نصائحهم (نصائح وارن بافيت) على محمل الجد. فيما يلي ثلاثة مبادئ أساسية يؤكد عليها كل من بافيت وماسك عندما يتعلق الأمر بالاستثمار.
(استثمر في القطاعات المألوفة (أفضل أسهم السيارات الكهربائية
تركز النصائح الاستثمارية الشهيرة التي يقدمها وارن بافيت على الاستثمار فيما تعرفه. وقد أدى هذا النهج إلى إبعاد بافيت عن القطاعات العصرية مثل التكنولوجيا، حيث يميل إلى التركيز على الصناعات الواقعة ضمن مجال فهمه، مثل الطاقة والسلع الاستهلاكية والخدمات المالية.
إن ملكية بافيت الكبيرة في شركة أبل تجسد هذا المبدأ. على الرغم من طبيعتها التكنولوجية، فهو ينظر إلى شركة أبل على أنها شركة منتجات استهلاكية بسبب ولائها العميق لمستخدميها، مؤكدا أن الناس أكثر عرضة للتخلي عن سيارة ثانوية أكثر من هاتف آيفون.
يشارك إيلون ماسك فلسفة مماثلة، وإن كان ذلك بطريقته الفريدة. في تغريدة له في مايو 2022، نصح ” ماسك ” بالاستثمار في الشركات التي تنتج منتجات وخدمات يؤمن بها الفرد حقًا، داعيًا بشكل أساسي إلى الاستثمار في المألوف كما هو الحال في كون تسلا أفضل أسهم السيارات الكهربائية.
تمسك بـ أفضل الأسهم للاستثمار طويل الأجل
حجر الزاوية في استراتيجية بافيت هو فكرة التمسك بالأسهم على المدى الطويل. لقد ذكر بشكل مشهور في رسالته التي وجهها إلى المساهمين عام 1988 أن فترة الاحتفاظ المفضلة لديه هي في الأساس إلى الأبد. تم التأكيد على وجهة النظر هذه بشكل أكبر في ملاحظته لـ CNBC في عام 2008: إذا لم تكن تمتلك سهمًا بشكل مريح لمدة عقد من الزمن، فلا يجب أن تحتفظ به حتى لمدة عشر دقائق. ويتجلى التزام بافيت بهذه الفلسفة في ممتلكاته التي تمتد لعدة عقود مثل كوكا كولا وأمريكان إكسبريس ضمن محفظة أسهم بيركشاير هاثاواي.
ويتوافق إيلون ماسك مع هذا النهج أيضًا. وقد ردد هذا الشعور في تغريدة له في مايو/أيار 2022، مشيراً إلى أنه بعد الاستثمار في الشركات ذات الاهتمام، ينبغي للمرء أن يفكر في البيع فقط إذا أظهرت منتجاتها وخدماتها اتجاهات متدهورة.
فن التوقيت وقراءة معنويات السوق
إن نصائح وارن بافيت الشهيرة “كن جشعاً عندما يكون الآخرون خائفين، وكن خائفاً عندما يكون الآخرون جشعين” تجسد جوهر استراتيجية توقيت السوق التي يتبعها. في الأساس، فهو يدعو إلى شراء الأسهم أثناء فترات الركود في السوق عندما يحدث البيع بدافع الذعر والبيع خلال فترات الوفرة في السوق.
يشارك إيلون ماسك هذه الإستراتيجية، وإن كان بصيغة مختلفة. على الرغم من أنها ليست موجزة مثل نسخة بافيت، إلا أن تغريدة ماسك في نفس السياق تقول: “لا داعي للذعر عندما يحدث ذلك في السوق. فهذا سيخدمك جيدًا على المدى الطويل”.
نقاط الاختلاف ما بين وارن بافيت وايلون ماسك
وعلى الرغم من تقاربهما بشأن مبادئ الاستثمار، فإن لدى بافيت وماسك وجهات نظر مختلفة، وخاصة فيما يتعلق بالعملة المشفرة. لقد انتقد بافيت باستمرار العملات المشفرة، حيث أشار بشكل مشهور إلى البيتكوين على أنها “مربع سم الفئران”. في المقابل، أظهر ماسك انجذابه للعملات المشفرة، حيث يمتلك بيتكوين، وإيثريوم، ودوغكوين، مع الاعتراف بالتقلبات والمخاطر المحتملة.
موقع تداول يشرح بالتفصيل نصائح وارن بافيت للمستثمرين المبتدئين
لقد جمع وارن بافيت، المشهور باسم “Oracle of Omaha”، ثروة مذهلة من خلال خياراته الاستثمارية الثاقبة. لعبت حكمته ووجهات نظره دورًا محوريًا في توجيه العديد من الأفراد نحو الازدهار المالي. سوف نتعمق في النصائح والمبادئ الحكيمة التي دفعت بافيت إلى مكانته كملياردير. نعرض هنا نصيحة بافيت لجيل الألفية الذين يهدفون إلى تحقيق الحرية المالية.
البدء في الادخار المبكر والنسبة التراكمية
البدء في عملية التجميع في أقرب وقت ممكن. هذا المبدأ مستمد من مفهوم النسبة المركبة، وهو عامل أساسي في تراكم ثروة بافيت. وينطوي المضاعفة على توليد عوائد على أرباح الاستثمارات، مما يؤدي إلى نمو هائل مع مرور الوقت.
إن البدء المبكر للاستثمارات يسمح بمضاعفة واسعة النطاق، مما يؤدي إلى نمو كبير. إن تأكيد بافيت على إدراك أهمية الوقت أمر محوري. ووفقا له، فإن الاستثمار المبكر في التعليم وتجميع المعرفة التي تعتمد على نفسها يمكن أن يؤدي إلى نتائج مؤثرة في المستقبل.
فهم مبادئ المحاسبة
ويؤكد بافيت على أهمية فهم المبادئ المحاسبية. باعتبارها لغة الأعمال، توفر هذه المبادئ رؤى لا تقدر بثمن حول تقييم الشركة وتقدمها. وهذا بمثابة نقطة انطلاق أساسية لتقييم الأعمال التجارية.
توخي الحذر في اختيار أفضل أسهم الاستثمار طويل الأجل (أفضل أسهم السيارات الكهربائية)
يستلزم نهج بافيت في الاستثمار إجراء بحث شامل حول الأسهم المحتملة، مع اختيار متعمد لعدد قليل منها فقط للاستثمار. وتدور فلسفته حول كونه متميزًا بشكل استثنائي عند تحديد مكان تخصيص رأس المال.
كن حذرا من الديون الكلية المفرطة
وينصح بافيت بالحذر فيما يتعلق بالأعباء المالية المرتبطة بالتعليم العالي. وهو يعتقد أن القيمة المستمدة من التعليم المتقدم تتوقف على الفرد أكثر من المؤسسة. وهو يشجع على إجراء تقييم مدروس للتكاليف والالتزام بالوقت المرتبط بالسعي للحصول على شهادة جامعية، ويقترح أن الكلية قد لا تكون مناسبة للجميع.
اغتنام الفرص بدون تردد
يحث بافيت جيل الألفية على اغتنام الفرص دون تردد. وجهة نظره هي أنه عندما تنشأ الظروف المواتية، فمن المهم الاستفادة منها بالكامل بدلاً من الإفراط في الحذر. مقولة بافيت الشهيرة: “الفرص تأتي بشكل غير متكرر”…
تنمية العلاقات مع الأفراد المنجزين
يضع بافيت ثقته في قوة التأثير. وينصح جيل الألفية بأن يحيطوا أنفسهم بأفراد يجسدون الصفات التي يطمحون لامتلاكها. ويؤكد على تأثير الزوج على حياة الفرد وطموحاته. خلال مناقشة أجريت عام 2017 مع بيل وميليندا جيتس في جامعة كولومبيا، قال بافيت: “أنت تريد الارتباط بأشخاص من النوع الذي تريد أن تكون عليه. سوف تتحرك في هذا الاتجاه. والشخص الأكثر تأثيرًا في هذا الصدد هو زوجتك.”
إعطاء الأولوية للصحة العقلية والجسدية
يشجع بافيت جيل الألفية على إعطاء الأولوية لرعاية صحتهم العقلية والجسدية، وذلك باستخدام تشبيه التعامل مع جسد الفرد باعتباره السيارة الوحيدة التي سيمتلكونها على الإطلاق. وهذا يؤكد أهمية وضع الصحة البدنية والعقلية في أساس أي مسعى طموح.
الاستثمار في الشركات القائمة
يوصي بافيت بالاستثمار في الشركات الراسخة والموثوقة بدلاً من الشركات المحفوفة بالمخاطر وغير المثبتة. تشمل ممتلكاته أسهمًا في شركات معروفة مثل Coca-Cola وJohnson & Johnson وProcter & Gamble وأخيرا شركة أبل Apple العملاقة.
احذر من مخططات الثراء السريع
يحذر بافيت من إغراء مخططات الثراء السريع. وهو يحافظ على نظرة متشككة بشأن العملات المشفرة، معربًا عن مخاوفه بشأن قيمتها المتأصلة واستقرارها.