انجح استراتيجيات التداول هي في الأساس مجموعة من الإرشادات التي توجه اختياراتك الاستثمارية. مع وجود عدد لا يحصى من النظريات والأساليب المتاحة – بدءًا من النصائح البسيطة في كتب الاستثمار الشهيرة إلى التحليلات المعقدة في المجلات الأكاديمية – قد يكون البدء أمرًا مرهقًا. ومع ذلك، فإن التركيز على بعض استراتيجيات الاستثمار الأساسية يمكن أن يساعد المتداولين المبتدئين (الاستثمار للمبتدئين) على بناء أساس قوي للنجاح على المدى الطويل في السوق.
قبل الغوص في التداول والتعرف على انجح استراتيجيات التداول أو حتى أفضل استراتيجيات التداول، من المهم فهم المبادئ والتقنيات الأساسية التي أثبتت فعاليتها مع مرور الوقت. عند تطبيقها بشكل صحيح، يمكن لهذه الاستراتيجيات (استراتيجيات الاستثمار) أن تساعد المستثمرين على إدارة المخاطر وتعظيم العائدات. سواء كنت تهدف إلى بناء محفظة متوازنة، أو الاستفادة من اتجاهات السوق، أو توليد دخل ثابت، فإن فهم هذه الاستراتيجيات الأساسية أمر ضروري.
أدناه، سنناقش خمس من استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين يجب أن يتعلمها كل متداول طموح قبل دخول السوق. بدءًا من الاستثمار في القيمة والنمو وحتى متوسط التكلفة بالدولار، سنشرح المبادئ والفوائد الأساسية لكل منها، مما يساعدك على فهم كيفية عملها ومتى يتم استخدامها.
قبل اختيار أحد استراتيجيات الاستثمار، قم بجمع بعض المعلومات الأساسية حول وضعك المالي. لنبدأ بهذه الأسئلة المهمة:
السؤال 1: كيف حال وضعك المالي؟
لا تحتاج إلى الكثير من المال لبدء الاستثمار، ولكن يجب أن تبدأ فقط إذا كنت تستطيع تحمل الخسارة. إذا كان لديك ديون أو التزامات مالية أخرى، فكر في كيفية تأثير الاستثمار على التدفق النقدي قصير الأجل. يقترح معظم المستشارين الماليين سداد الديون وإنشاء صندوق طوارئ يغطي النفقات لمدة ثلاثة إلى ستة أشهر قبل استثمار مبالغ كبيرة. حدد المبلغ الذي يمكنك استثماره بشكل مريح في سوق الأوراق المالية دون إجهاد أموالك.
السؤال 2: ما هي أهدافك المالية؟
حدد أهدافك المالية. هل تدخر للتقاعد، أو تخطط لشراء منزل أو سيارة، أو تمويل التعليم لنفسك أو لأطفالك؟ إن فهم أهدافك سيساعدك على اختيار أفضل استراتيجيات التداول والاستثمار المناسبة، حيث يتطلب كل هدف مستويات مختلفة من السيولة والفرص والمخاطر. تأكد من قدرتك على الاستثمار دون تعريض الأولويات المالية الأخرى للخطر، مثل سداد الديون ذات الفائدة المرتفعة.
السؤال 3: ما مدى قدرتك على تحمل المخاطر؟
قم بتقييم قدرتك على تحمل المخاطر، والتي تتضمن عوامل قابلة للقياس مثل عمرك ودخلك والوقت حتى التقاعد، والعوامل الشخصية والنفسية. عادة ما يكون لدى المستثمرين الأصغر سنا المزيد من الوقت للتعافي من الخسائر، لذلك يمكنهم عادة تحمل المزيد من المخاطر مقارنة بالمستثمرين الأكبر سنا. ويعتمد قدرتك على تحمل المخاطر أيضًا على مستوى راحتك الشخصية في ظل التقلبات المالية. ما هو شعورك إذا فقدت استثماراتك 30% من قيمتها بين عشية وضحاها؟ هل يمكنك التعامل مع رؤية انخفاض قيمة محفظتك بمقدار 1000 دولار في اليوم؟ اختر استراتيجية استثمار تتوافق مع مستوى راحتك مع المخاطر.
السؤال 4: هل يمكنك التعامل مع تقلبات السوق؟
فكر في مدى قدرتك على التعامل مع صعود وهبوط السوق. تؤكد أليسون كلير باسو، المدير الإداري لشركة هايدن لإدارة الثروات في ميدلتون، ماساتشوستس، على أهمية الاستعداد لتقلبات السوق مع عملائها. تساعد مناقشة تجارب السوق السابقة والتقلبات المستقبلية المحتملة المستثمرين على الشعور بالاستعداد وفهم أن التقلبات جزء من الخطة. يمكن أن يساعد الاستثمار المتنوع في توزيع المخاطر، مما يقلل من تأثير الأداء الضعيف لأي استثمار.
بعد الإجابة على هذه الأسئلة، تعلم أساسيات الاستثمار، مثل قراءة الرسوم البيانية للأسهم وتحليل البيانات المالية. ابق على اطلاع على الصناعات التي تهتم بها. إن الفهم العميق لما تستثمر فيه سيساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة.
أفضل استراتيجيات التداول والاستثمار: الاستثمار السلبي في المؤشرات العالمية
أصبح الاستثمار السلبي في المؤشرات شائعًا للغاية منذ سبعينيات القرن العشرين، مع ظهور صناديق الاستثمار المشتركة القائمة على المؤشرات، بل وأكثر من ذلك بعد تقديم صناديق استثمار متداولة مماثلة في عام 1993. وعلى عكس الصناديق المدارة بشكل نشط، حيث يتخذ المديرون قرارات لمحاولة التفوق على السوق، فإن الاستثمار السلبي في المؤشرات تهدف صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ببساطة إلى تتبع مؤشر، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500. والهدف ليس التغلب على السوق، بل مطابقة أدائه.
مؤشر S&P 500 هو مؤشر يضم أكبر 500 شركة مساهمة عامة في الولايات المتحدة. تاريخيًا، نما هذا المؤشر بمرور الوقت، مما يجعل استراتيجيات الاستثمار في المؤشر السلبي من انجح استراتيجيات التداول.
يعد الاستثمار السلبي في المؤشرات خيارًا رائعًا للمستثمرين المبتدئين (الاستثمار للمبتدئين) الذين بدأوا للتو في التعرف على سوق الأسهم. إنها مثالية لأولئك الذين يجدون الأسواق المالية معقدة وساحقة. من خلال الاستثمار في صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة التي تتبع مؤشرات السوق الواسعة، يمكنك التعرف على مجموعة واسعة من الشركات والصناعات دون الحاجة إلى إجراء بحث مكثف أو اختيار الأسهم الفردية.
هذه الاستراتيجية ليست فقط للمبتدئين؛ كما يستثمر العديد من المستثمرين ذوي الخبرة بكثافة في هذه الصناديق. وفي الوقت الحالي، تشكل الصناديق السلبية حوالي نصف إجمالي حجم التداول في الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة.
يمكن للمستثمرين على المدى الطويل، وخاصة أولئك الذين يدخرون للتقاعد أو غيرها من الأهداف طويلة الأجل، الاستفادة بشكل كبير من الاستثمار السلبي في المؤشرات. يتيح نهج الشراء والاحتفاظ للمستثمرين التغلب على تقلبات السوق على المدى القصير والاستفادة من قوة النمو المركب بمرور الوقت. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تؤدي الرسوم المنخفضة المرتبطة بالاستثمار السلبي إلى تحقيق وفورات كبيرة على المدى الطويل.
أنجح استراتيجيات التداول والاستثمار: استثمار القيمة
الاستثمار في القيمة يشبه التسوق في سوق الأوراق المالية. يبحث مستثمرو القيمة عن الأسهم التي يعتقدون أن سعرها أقل من قيمتها الحقيقية. ويعتقدون أن السوق يتصرف أحيانًا بطريقة غير عقلانية، مما يخلق فرصًا لشراء الأسهم بسعر رخيص وتحقيق الربح عندما تصحح الأسعار.
لا يتعين على المستثمرين ذوي القيمة دائمًا البحث في الكثير من البيانات المالية للعثور على صفقات جيدة. تركز العديد من صناديق الاستثمار المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) على استثمار القيمة، حيث تقدم أسهمًا في مجموعات من الأسهم التي يعتقد الخبراء أنها مقومة بأقل من قيمتها الحقيقية. على سبيل المثال، يعد مؤشر قيمة راسل 1000 أداة شائعة للمستثمرين ذوي القيمة، وتستخدم العديد من صناديق الاستثمار المشتركة هذا المؤشر كدليل.
إذا لم يكن لديك الوقت لإجراء بحث تفصيلي، يمكنك استخدام نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) للعثور على الأسهم المقومة بأقل من قيمتها. يتم حساب هذه النسبة عن طريق قسمة سعر السهم على ربحية السهم (EPS). تعتبر الأسهم ذات نسبة السعر إلى الربح المنخفضة مقومة بأقل من قيمتها بشكل عام، مما يعني أنك تدفع مبلغًا أقل مقابل كل دولار من الأرباح.
يعد الاستثمار في القيمة أمرًا رائعًا لأولئك الذين يتحلون بالصبر ويخططون للاحتفاظ بأسهمهم لفترة طويلة. غالبًا ما يستغرق الأمر سنوات حتى تنمو الشركات ذات القيمة ولكي تعكس أسعار أسهمها قيمتها الحقيقية. يدور استثمار القيمة حول النظر إلى الصورة الكبيرة والتركيز على النمو التدريجي والمطرد.
من الأمثلة الشهيرة على مستثمر القيمة هو وارن بافيت. على سبيل المثال، عندما استثمر بافيت بكثافة في صناعة الطيران، ذكر أن شركات الطيران “كانت تعاني من القرن الأول السيئ” وأعرب عن أمله في “أن يبتعدوا عن هذا القرن”. يوضح هذا عقلية استثمار القيمة: اتخاذ القرارات بناءً على الاتجاهات والتوقعات طويلة المدى للأداء المستقبلي.
أظهرت الأبحاث أن الاستثمار في القيمة يمكن أن يؤدي إلى عوائد أعلى بمرور الوقت. ومع ذلك، هناك أوقات لا يكون فيها أداء الاستثمار في النمو جيدًا، خاصة خلال الفترات التي ترتفع فيها أسعار أسهم التكنولوجيا بسرعة.
بشكل عام، يعد استثمار القيمة أحد انجح استراتيجيات التداول لأولئك الذين يرغبون في التحلي بالصبر والتركيز على المكاسب طويلة المدى، بدلاً من الأرباح السريعة. فهو يتطلب عقلية النظر إلى ما هو أبعد من ضجيج السوق الحالي والتركيز على القيمة الجوهرية للشركات.
ثالث استراتيجيات الاستثمار: الاستثمار في النمو
يركز استثمار النمو على إيجاد استثمارات ذات إمكانات كبيرة لتحقيق أرباح مستقبلية، بدلاً من مجرد البحث عن صفقات منخفضة التكلفة. يهدف مستثمرو النمو إلى اكتشاف “الشيء الكبير التالي”، لكن هذا النهج لا يتعلق بالمضاربة المتهورة. وبدلا من ذلك، فإنه ينطوي على تحليل دقيق للصحة العامة للشركة وقدرتها على النمو.
أحد الجوانب السلبية للاستثمار في النمو هو عدم وجود أرباح. غالبًا ما تقوم الشركات في مراحل النمو بإعادة استثمار أرباحها للحفاظ على التوسع، مما يترك القليل من النقد أو لا يترك أي أموال نقدية لتوزيعات الأرباح. بالإضافة إلى ذلك، يؤدي ارتفاع نمو الأرباح عادة إلى ارتفاع تقييمات الأسهم، الأمر الذي قد يكون أكثر خطورة بالنسبة للمستثمرين.
في حين أنه لا توجد صيغة دقيقة لتحديد أسهم النمو، يجب على المستثمرين النظر في بعض العوامل الرئيسية. عادةً ما يكون أداء أسهم النمو جيدًا عندما تكون أسعار الفائدة منخفضة لأنه من الأرخص بالنسبة للشركات الجديدة أن تقترض الأموال من أجل التوسع. ومع ذلك، في أوقات الانكماش الاقتصادي، غالبا ما تكون هذه الأسهم هي الأكثر تضررا.
يعد تقييم فريق إدارة الشركة أمرًا بالغ الأهمية لمستثمري النمو. إن تحقيق النمو المستدام يمثل تحديًا ويتطلب قيادة استثنائية. يجب على المستثمرين أيضًا تقييم المنافسة؛ قد تنمو الشركة بسرعة، ولكن إذا كان من الممكن نسخ منتجها الرئيسي بسهولة، فقد يتعرض نجاحها على المدى الطويل للخطر.
يعتبر الاستثمار في النمو أكثر خطورة ويميل إلى الأداء الجيد فقط في ظل ظروف اقتصادية محددة. إنها مثالية للمستثمرين الذين لديهم آفاق استثمارية أقصر ويسعون إلى تحقيق عوائد محتملة أعلى من تلك التي تقدمها الشركات ذات القيمة. كما أنها مناسبة للمستثمرين الذين لا يركزون على التدفق النقدي الفوري أو توزيعات الأرباح.
رابع استراتيجيات الاستثمار: الاستثمار في الزخم (الترند)
يتضمن استثمار الزخم شراء الأسهم التي تتجه نحو الأعلى وبيع تلك التي تتجه نحو الانخفاض. يعتقد مستثمرو الزخم أن الأسهم ذات الأداء الجيد ستستمر في القيام بذلك، في حين أن الأسهم ذات الأداء الضعيف ستستمر في الانخفاض. تتضمن هذه الإستراتيجية غالبًا البيع على المكشوف للأسهم ذات الأداء الضعيف.
ويعتمد مستثمرو الزخم بشكل كبير على التحليل الفني، وذلك باستخدام البيانات لتحديد أنماط أسعار الأسهم التي تشير إلى أفضل الأوقات للشراء أو البيع. تركز هذه الطريقة على اتجاهات التداول قصيرة المدى بدلاً من الأساسيات طويلة المدى.
ويتحدى هذا النهج فرضية كفاءة السوق، التي تزعم أن أسعار الأصول تعكس كل المعلومات المتاحة للعامة. يعتقد مستثمرو الزخم أنه على الرغم من جميع المعلومات المتاحة، لا تزال هناك تحركات سعرية قصيرة المدى يمكن استغلالها. على سبيل المثال، أظهر مؤشر الزخم العالمي MSCI متوسط مكاسب سنوية بلغت 10.75% منذ إنشائه في عام 1994 حتى يونيو 2022، مقارنة بـ 7.59% لمعياره القياسي.
يعتبر استثمار الزخم مناسبًا للمتداولين النشطين للغاية والمستعدين لاتخاذ قرارات البيع والشراء السريعة. الأرباح في هذه الاستراتيجية تتراكم على مدى أشهر بدلا من سنوات، على النقيض من نهج “ضبط الأمر ونسيانه” للاستثمار طويل الأجل.
خامس استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين: متوسط تكلفة الدولار
يتضمن متوسط التكلفة بالدولار (DCA) استثمار مبلغ ثابت من المال بشكل منتظم مع مرور الوقت، بغض النظر عن ظروف السوق. غالبا ما تستخدم هذه الطريقة في حسابات التقاعد، حيث يتم استثمار جزء من كل راتب. الميزة الرئيسية لـ DCA هي نهجها المنضبط، مما يقلل من إغراء محاولة تحديد وقت السوق.
تسمح DCA للمستثمرين بشراء المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة وعدد أقل من الأسهم عندما تكون الأسعار مرتفعة، مما يؤدي بشكل فعال إلى خفض متوسط تكلفة السهم. يمكن أن يكون هذا النهج فعالاً بشكل خاص عندما يكون آليًا، مما يضمن استثمارًا ثابتًا بغض النظر عن تقلبات السوق.
تعتبر DCA مفيدة لمعظم المستثمرين ومن أفضل استراتيجيات التداول والاستثمار لأنها تشجع على الادخار المستمر وتقلل من تأثير تقلبات السوق. العديد من المستثمرين ليسوا في وضع يسمح لهم بإجراء استثمار كبير واحد، مما يجعل DCA استراتيجية فعالة. كما أنه يساعد على تخفيف التحيزات المعرفية مثل النفور من الخسارة والتحيز التأكيدي من خلال الحفاظ على جدول استثمار منتظم.
لتنفيذ استراتيجية DCA ناجحة، يحتاج المستثمرون إلى تدفق نقدي ثابت والقدرة على القيام باستثمارات متكررة. يقدم العديد من الوسطاء عبر الإنترنت خيارات استثمار آلية يمكن تعديلها بناءً على التغيرات في الموارد المالية الشخصية أو تفضيلات الاستثمار.
لقد اخترت استراتيجيتك، ماذا الآن؟
بعد اختيار أحد استراتيجيات الاستثمار، هناك العديد من الخطوات المهمة التي يجب اتخاذها قبل القيام باستثمارك الأول. أولاً، حدد مبلغ المال الذي تحتاجه للبدء، بما في ذلك استثمارك الأولي والمبلغ الذي يمكنك استثماره بانتظام.
بعد ذلك، قرر كيف ستستثمر. قد تختار العمل مع مستشار مالي أو وسيط تقليدي، أو قد تفضل اتباع نهج أكثر عدم التدخل مع مستشار آلي. ضع في اعتبارك أدوات الاستثمار الخاصة بك: توفر الحسابات النقدية سهولة الوصول إلى الأموال.
والتنويع أمر بالغ الأهمية أيضا. إن توزيع استثماراتك عبر فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والأصول البديلة، يمكن أن يقلل من المخاطر. إذا كنت مهتمًا بالاستثمار المسؤول اجتماعيًا، فقد حان الوقت للنظر في هذه الخيارات أيضًا.
خلاصة انجح استراتيجيات التداول
يعد اختيار أحد أفضل استراتيجيات التداول ( استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين) أمرًا بالغ الأهمية، ولكن المفتاح هو الالتزام بها والبدء في الاستثمار في أسرع وقت ممكن للاستفادة من العوائد المركبة. حدد إستراتيجية تتوافق مع أهدافك المالية ودخلك وقدرتك على تحمل المخاطر.
بدلاً من التركيز فقط على العوائد السنوية، اختر النهج الذي يناسب احتياجاتك وتفضيلاتك. من خلال خطة واضحة وأهداف محددة، يمكنك البدء في رحلة استثمارية حكيمة طويلة المدى.