أهلا بك في شرح تداول الأسهم للمبتدئين – قد تشعر أن بدء رحلتك في الاستثمار وتداول جميع الاسهم اليوم أمر مرهق، نظرًا لكمية المعرفة التي تحتاج إلى اكتسابها خاصة عند الحديث عن تداول الاسهم للمبتدئين. في حين يتطلب الاستثمار في الأسهم الفردية جهدًا كبيرًا، فهناك استراتيجيات يمكنك استخدامها بهدف التركيز على الأسهم التي لديها القدرة على التفوق على السوق بمرور الوقت.
ما الذي تبحث عنه عند تداول الاسهم للمبتدئين؟
مع تعمقك في سوق تداول جميع الاسهم اليوم، يمكن أن تكون أنواع معينة من الأسهم بمثابة نقطة بداية رائعة. في حين أن تداول جميع الاسهم اليوم في هذه الفئات ليست رابحة مضمونة، إلا أنها تقدم أساسًا واعدًا لأولئك الذين يسعون إلى عوائد جذابة. ومع ذلك، فإن الاستثمار في الأسهم الفردية يتطلب البحث والتعليم المستمر – الأمر ليس بهذه البساطة مثل اختيار عدد قليل من الأسهم والأمل في الأفضل.
تداول الأسهم الممتازة
عادةً ما تكون أسهم بلو شيب (Blue Chips) شركات راسخة ذات موارد كبيرة تعمل في الصناعات الرائدة. غالبًا ما يتم التعرف على هذه الشركات باعتبارها رائدة في قطاعات مثل التكنولوجيا أو التمويل.
كمستثمر جديد في تداول الاسهم للمبتدئين، من المهم أن تفهم أنك لست بحاجة إلى الكشف عن جواهر مخفية لتحقيق عوائد كبيرة. لقد حققت العديد من الأسهم ذات الأداء الأفضل في السوق نتائج متميزة حتى بعد أن أصبحت أسماء معروفة. على سبيل المثال، كانت انفيديا معروفة على نطاق واسع منذ عقد من الزمان، ومع ذلك فقد استمرت في توليد عائدات رائعة.
تعتبر الأسهم الممتازة عمومًا من أفضل الأسهم خاصة عند شرح تداول الأسهم للمبتدئين، وغالبًا ما توجد في المؤشرات الرئيسية مثل مؤشر داو جونز الصناعي، ومؤشر ستاندرد آند بورز 500، ومؤشر ناسداك المركب.
الشركات التي تنمو مبيعاتها وأرباحها
يميل السوق إلى مكافأة الشركات التي تنمو مبيعاتها وأرباحها باستمرار، حيث يؤدي النمو السريع غالبًا إلى ارتفاع أسعار الأسهم. وفي حين أن التقلبات قصيرة الأجل شائعة، فإن هذه العوامل تدفع أداء الأسهم على المدى الطويل.
يمكن للمستثمرين الجدد عند تداول الاسهم للمبتدئين أن يبدأوا بفحص مسار نمو الشركة على مدى السنوات الخمس إلى العشر الماضية. من المرجح أن تتمتع الشركات التي حافظت على نمو المبيعات والأرباح السنوية بنسبة 8-10٪ أو أكثر بأساسيات تجارية قوية. على سبيل المثال، كانت شركة Apple سهم نمو موثوقًا به لعقود من الزمان، على الرغم من التباطؤ العرضي.
في حين أن الأداء السابق لا يضمن النجاح في المستقبل، إلا أنه يشكل أساسًا متينًا لمزيد من البحث.
الشركات ذات الميزانيات العمومية القوية
يعد الاستقرار المالي للشركة أمرًا بالغ الأهمية في تجنب الاستثمارات التي قد تصبح عديمة القيمة. وأسهل طريقة لتجنب الشركات المعرضة لخطر الإفلاس هي التركيز على تلك التي لديها ديون ضئيلة واحتياطيات نقدية كبيرة.
الشركات ذات الأرصدة النقدية الصحية – وخاصة تلك التي تستمر في توليد النقد – مجهزة بشكل أفضل للبقاء على قيد الحياة في فترات الركود الاقتصادي والازدهار في الأمد البعيد. في المقابل، قد تكافح الشركات المثقلة بالديون خلال الأوقات الصعبة، وغالبًا ما تحتاج إلى تحمل ديون أكثر تكلفة للبقاء واقفة، مما يعيق قدرتها على الاستثمار في أعمالها.
الشركات الغنية بالنقد مثل بيركشاير هاثاواي، والتي تولد باستمرار تدفقات نقدية كبيرة، لديها سجل حافل بإعادة الاستثمار في نموها.
أسهم توزيعات الأرباح
تعتبر أسهم الشركات التي لديها تاريخ في دفع أرباح للمساهمين نقطة بداية ممتازة أخرى. عادةً ما تدعم أسهم توزيعات الأرباح هذه شركات قوية قادرة على الحفاظ على مدفوعاتها وزيادتها بمرور الوقت.
كانت بعض أفضل أسهم توزيعات الأرباح تدفع أرباحها وتزيدها لعقود من الزمان. تُجسد مجموعة Dividend Aristocrats، وهي مجموعة مختارة من الشركات التي رفعت أرباحها لمدة 25 عامًا متتالية أو أكثر، هذا الاستقرار.
يمكن أن تساهم أرباح الأسهم بشكل كبير في العائدات السنوية للمستثمر، مما يجعل الشركات التي لديها تاريخ دفع قوي خيارًا رائعًا لـ تداول الاسهم للمبتدئين.
شرح تداول الأسهم – كن حذرا من الأسهم التالي ذكرها
لا يتعلق الاستثمار الناجح باختيار أفضل الأسهم فحسب؛ بل يتعلق أيضًا بتجنب أنواع معينة من الأسهم التي تحمل مخاطر أعلى من الأداء الضعيف. وكما قال المستثمر الأسطوري وارن بافيت ذات مرة، “سوق الأسهم هي لعبة لا يمكن التنبؤ بها. ليس عليك أن تراهن على كل شيء – يمكنك انتظار فرصتك”.
فيما يلي أنواع الأسهم التي يجب على المستثمرين الجدد التعامل معها بحذر. في حين أن هذه الأسهم قد تحقق في النهاية عوائد جيدة، وخاصة للمستثمرين ذوي الخبرة، إلا أنها تشكل مخاطر أعلى عند تداول الاسهم للمبتدئين:
أسهم الشركات الصغيرة
تمثل الأسهم الصغيرة شركات أصغر بقيمة سوقية تصل إلى حوالي 2 مليار دولار. في حين بدأت العديد من الشركات الناجحة كشركات صغيرة، فإن هذه الأسهم أكثر خطورة بسبب أعمالها الأقل رسوخًا ومواردها المالية المحدودة. بدلاً من الاستثمار في الشركات الصغيرة الفردية، فكر في صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة السوقية الصغيرة، والتي توفر التعرض بمخاطر أقل.
الأسهم المتداولة خارج البورصة (OTC Stocks)
تتمتع الأسهم المتداولة خارج البورصة (OTC) عادة بمتطلبات إفصاح أقل من تلك المدرجة في البورصات الرئيسية مثل بورصة نيويورك أو ناسداك. وعلى الرغم من أن بعض الشركات الأجنبية ذات السمعة الطيبة تتداول خارج البورصة، فإن السوق مليئة بشركات أمريكية أصغر حجمًا ذات مصداقية مشكوك فيها. ويتطلب العثور على جوهرة مخفية هنا مهارات استثمارية متقدمة.
الأسهم الرخيصة (Penny Stocks)
الأسهم الرخيصة، التي يقل سعرها عادة عن 5 دولارات للسهم، هي مجال آخر يجب تجنبه، وخاصة للمبتدئين. يتم تداول العديد من الأسهم الرخيصة خارج البورصة وتفتقر إلى الشفافية المالية للأسهم الأكبر. بالإضافة إلى ذلك، فإن حجمها الصغير يجعلها عرضة للتلاعب. وبينما قد يجد المستثمرون المتمرسون قيمة في بعض الأحيان، فمن الحكمة أن يبتعد الوافدون الجدد.
أسهم الميم
اكتسبت أسهم ميم اهتمامًا في عام 2021 عندما استهدف المستثمرون الأفراد الأسهم التي تم بيعها على المكشوف بشكل كبير لخلق ضغط قصير. وفي حين أن هذه الأسهم قد تشهد زيادات كبيرة في الأسعار على المدى القصير، فإن تحركاتها غالبًا ما تكون منفصلة عن أساسيات الأعمال الأساسية، مما يجعلها متقلبة للغاية.
تنطوي فئات الأسهم هذه عمومًا على مخاطر أكبر من الاستثمار في شركات راسخة، وتتراوح من المخاطرة إلى حد ما إلى المضاربة الشديدة.
تداول جميع الاسهم اليوم مع صناديق مؤشرات الأسهم
على الرغم من أن الاستثمار في الأسهم الفردية قد يكون مثيرًا، إلا أن المستثمرين الجدد (شرح تداول الأسهم للمبتدئين) قد يجدون النجاح من خلال البدء بصناديق مؤشرات الأسهم عالية الجودة. لست بحاجة إلى الاستثمار في الأسهم الفردية لتحقيق عوائد مرضية. في الواقع، غالبًا ما يتفوق الاستثمار في صندوق مؤشر مثل ذلك الذي يعتمد على مؤشر S&P 500 حتى على المستثمرين المحترفين بمرور الوقت، مما يجعله نقطة بداية ممتازة للمبتدئين.
يتضمن مؤشر S&P 500 مئات من أفضل الشركات الأمريكية – شركات قوية ومرنة ازدهرت لسنوات. تاريخيًا، حقق عوائد سنوية متوسطة تبلغ حوالي 10٪. تعمل هذه الشركات عادةً في صناعات قوية، وتمتلك موارد مالية عميقة، وغالبًا ما تقدم أرباحًا جذابة ومتنامية.
إحدى فوائد صندوق مؤشر S&P 500 هي أنه يتطلب تحليلًا أقل بكثير من الأسهم الفردية، مما يوفر التنوع ويجعله مثاليًا لاستراتيجية الشراء والاحتفاظ دون وقت وجهد مفرطين.
حتى إذا اخترت الاستثمار في أسهم فردية، فإن صندوق مؤشر S&P 500 يمكن أن يكون بمثابة استثمار أساسي قوي. ومع اكتسابك الخبرة والثقة في استراتيجية الاستثمار الخاصة بك، يمكنك إضافة أسهم فردية أو استثمارات أخرى تدريجيًا.
خلاصة شرح تداول الأسهم للمبتدئين
غالبًا ما تكون أفضل تداول الاسهم للمبتدئين هي شركات معروفة وراسخة ذات أسس مالية قوية. من خلال التركيز على الشركات المثبتة وتجنب مجالات المخاطر الأعلى في السوق، يمكن للمستثمرين الجدد زيادة فرصهم في النجاح المبكر.
