ما هي اهم نصائح وارن بافيت في الأسهم؟ يعتبر وارن بافيت، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لشركة بيركشاير هاثاواي، أحد أكثر المستثمرين نجاحًا في العالم. تمت دراسة استراتيجياته الاستثمارية وتكرارها من قبل الكثيرين. سوف تتعمق هذه المقالة في المبادئ والاستراتيجيات الأساسية التي وجهت قرارات بافيت الاستثمارية على مر السنين ومنها نستخرج نصائح وارن بافيت في الاستثمار
فهم فلسفة استثمار وارن بافيت
قبل التعمق في تفاصيل كيفية الاستثمار مثل وارن بافيت، من المهم أن نفهم فلسفته الاستثمارية الشاملة وفهم اهم نصائح وارن بافيت في الاستثمار . بافيت هو مستثمر ذو قيمة، مما يعني أنه يسعى لشراء الأسهم المقومة بأقل من قيمتها في السوق. فهو يؤمن بشراء الأسهم والاحتفاظ بها على المدى الطويل، بدلاً من محاولة تحديد توقيت السوق وهذه من اهم نصائح وارن بافيت في الأسهم وطريقة اختيارها.
اهم نصائح وارن بافيت في الأسهم
يُعرف وارن بافيت على نطاق واسع بأنه أحد أنجح المستثمرين في التاريخ. لقد استولى على شركة نسيج صغيرة تدعى بيركشاير هاثاواي وحولها إلى شركة قوية تبلغ قيمتها حوالي 900 مليار دولار. في حين أن تحقيق نجاح مثل بافيت ليس مضمونًا للجميع، فإن فلسفته الاستثمارية تقدم دروسًا قيمة يمكنها تحسين النهج الاستثماري لأي شخص وتعتبر نصائح وارن بافيت في الاستثمار دليل للجميع .
فكر في الأسهم باعتبارها جزءًا من الشركة
ينظر الكثير من الناس إلى سوق الأوراق المالية على أنه لعبة سريعة الحركة حيث يتم شراء وبيع الأسهم بسرعة. ومع ذلك، يعلمنا وارن بافيت أن نفكر في الأسهم بشكل مختلف. عندما تشتري سهمًا، فإنك تشتري جزءًا من شركة. تخيل لو كان لديك مخبز صغير في الشارع. لن تشتريه في يوم وتبيعه في اليوم التالي، أليس كذلك؟ وبالمثل، ينصح بافيت أنه عند شراء أسهم شركة ما، يجب أن تخطط للاحتفاظ بها لفترة طويلة، كما لو كنت تمتلك جزءًا من تلك الشركة.
ابحث دائمًا عن وسادة أمان
من اهم نصائح وارن بافيت في الأسهم هو استخدام مبدأ يسمى “هامش الأمان” عند الاستثمار. وهذا يعني أنه يحاول شراء الأسهم بأقل مما يعتقد أنها تستحق. تخيل أنك ترى كرسيًا قويًا وجميلًا تبلغ قيمته 100 دولار، ولكن يمكنك شرائه بمبلغ 70 دولارًا. لديك وسادة أمان بقيمة 30 دولارًا، مما يجعلها صفقة جيدة. ويطبق بافيت نفس المفهوم على شراء الأسهم لحماية نفسه من المشاكل غير المتوقعة ولضمان الربح.
تجاهل التوقعات المتعلقة بسوق الأوراق المالية
ويعتقد بافيت أن محاولة التنبؤ بتحركات سوق الأسهم هي مضيعة للوقت. ويعتقد أنه من المهم التركيز على فهم الشركات التي تستثمر فيها بدلاً من القلق بشأن التوقعات الاقتصادية أو اتجاهات سوق الأسهم. مثلما لن تغير وظيفتك في كل مرة يتنبأ فيها شخص ما بحدوث تغيير في الاقتصاد، لا ينبغي عليك شراء أو بيع الأسهم بناءً على توقعات السوق.
اختر الشركات التي تحقق أرباحًا جيدة
يبحث بافيت عن الشركات التي لا تتطلب الكثير من المال لتشغيلها ولكنها تجني الكثير من المال في المقابل. إنه يحب شركات مثل See’s Candies، التي تمتلكها شركة Berkshire Hathaway، لأنها تحقق أرباحًا ممتازة بأقل قدر من الاستثمار. تخيل أنك تمتلك كشكًا لبيع عصير الليمون لا يتكلف إعداده سوى بضعة دولارات ولكنه يدر الكثير من المال كل يوم – هذا هو نوع الأعمال التي يحبها بافيت.
ابحث عن ميزة تنافسية قوية
من المهم الاستثمار في الشركات التي تتمتع بميزة واضحة على منافسيها، وهو ما يسميه بافيت “الخندق الاقتصادي”. يمكن أن يكون هذا أي شيء بدءًا من اسم علامة تجارية مشهورة، مثل Coca-Cola، إلى شركة يمكنها تصنيع منتجات بتكلفة أقل من المنافسين، مثل Geico للتأمين. تساعد هذه الميزة على حماية الشركة من المنافسين الذين يحاولون سلب أرباحهم، مثلما يحمي الخندق القلعة.
التزم بما تعرفه
من اهم نصائح وارن بافيت في الاستثمار هو بالاستثمار فقط في الأعمال التي تفهمها، وهو مفهوم يشير إليه باسم “دائرة الكفاءة”. إذا كنت لا تفهم كيف تجني الشركة الأموال أو يبدو مستقبلها غير مؤكد، فمن الأفضل تجنب الاستثمار فيها. على سبيل المثال، تجنب بافيت الاستثمار في شركات التكنولوجيا لسنوات عديدة لأنه لم يشعر أنه يفهمها بشكل جيد بما فيه الكفاية.
ركز استثماراتك
في حين يوصي العديد من المستشارين الماليين بالتنويع، فإن بافيت غالبا ما يفعل العكس. إنه يؤمن بوضع مبلغ كبير من المال في عدد قليل من الأسهم التي درسها على نطاق واسع ويعتقد أنها رهانات آمنة للغاية. يشبه الأمر المراهنة على متسابق تعرف أنه يتمتع بأفضل فرصة للفوز بدلاً من المراهنة على العديد من المتسابقين الذين لا تعرف عنهم سوى القليل.
استخدم فترات ركود السوق كفرص للشراء
ويرى بافيت أن فترات الركود في السوق تمثل فرصا لشراء الشركات الكبرى بأسعار منخفضة. خلال الأزمة المالية عام 2008، قام بشراء أسهم في شركات كبرى مثل Goldman Sachs وAmerican Express عندما كانت أسعار أسهمها منخفضة للغاية. وقد شبه هذا النهج بالتسوق من أجل الصفقات، فعندما يبيع الآخرون في خوف، فإنه يشتري بسعر مخفض.
نصائح وارن بافيت في الاستثمار
تأثرت فلسفة بافيت الاستثمارية بشدة ببنيامين جراهام، أبو استثمار القيمة. قام غراهام بتعليم بافيت التركيز على القيمة الجوهرية للشركة، بدلاً من سعر سهمها. وهذا يعني النظر إلى أساسيات الشركة، مثل أرباحها وأصولها وتدفقاتها النقدية، بدلا من سعر سهمها.
التركيز على الجودة
أحد المبادئ الأساسية لفلسفة بافيت الاستثمارية هو الاستثمار في الشركات عالية الجودة. وهو يعتقد أنه من الأفضل شراء شركة عظيمة بسعر عادل بدلاً من شراء شركة عادلة بسعر رائع. وهذا يعني البحث عن شركات تتمتع بمزايا تنافسية قوية، أو “خنادق” يمكنها حماية أرباحها من المنافسين.
يبحث بافيت أيضًا عن الشركات التي لديها فرق إدارة قوية. وهو يعتقد أن فريق الإدارة الجيد يمكن أن يجعل الأعمال المتوسطة عظيمة، في حين أن فريق الإدارة السيئ يمكن أن يدمر الأعمال العظيمة.
الصبر والانضباط
الجانب الرئيسي الآخر لفلسفة بافيت الاستثمارية هو الصبر والانضباط. يُعرف بافيت بقدرته على انتظار الفرصة المناسبة للاستثمار، بدلاً من القفز داخل وخارج الأسهم بناءً على تقلبات السوق قصيرة المدى.
يؤكد بافيت أيضًا على أهمية الانضباط في الاستثمار. ويعتقد أن المستثمرين يجب أن يلتزموا باستراتيجيتهم الاستثمارية، حتى عندما يكون السوق متقلبا. وهذا يعني عدم الوقوع في ضجة أحدث الأسهم الساخنة، ولكن بدلاً من ذلك التركيز على العثور على الشركات المقومة بأقل من قيمتها والتي يمكنها تحقيق عوائد ثابتة على المدى الطويل لذلك من المهم دائما أخذ نصائح وارن بافيت في الأسهم بعين الاعتبار لمساعدتك على تحقيق أهدافك الاستثمارية على المدى طويل الأجل.
كيف تستثمر مثل وارن بافيت – اهم نصائح وارن بافيت
الآن بعد أن فهمنا فلسفة بافيت الاستثمارية، دعونا نلقي نظرة على بعض الخطوات العملية التي يمكنك اتخاذها للاستثمار مثله.
قم بواجبك: بافيت معروف بأبحاثه الدقيقة. قبل الاستثمار في شركة ما، يقضي الكثير من الوقت في دراسة بياناتها المالية وفهم نموذج أعمالها. إنه يبحث عن الشركات التي تتمتع بسجل حافل في تحقيق أرباح ثابتة وتدفق نقدي قوي.
كمستثمر فردي، يمكنك أن تفعل الشيء نفسه من خلال دراسة البيانات المالية للشركة، والتي تكون متاحة للجمهور على موقعها على الانترنت. ابحث عن الشركات ذات الديون المنخفضة، وهوامش الربح العالية، وتاريخ من نمو الأرباح المطرد.
شراء وصبر: بمجرد أن يجد بافيت الشركة التي يحبها، فإنه يميل إلى الاحتفاظ بأسهمها لفترة طويلة. ويعتقد أن أفضل طريقة لكسب المال في سوق الأوراق المالية هي شراء شركات عالية الجودة والاحتفاظ بأسهمها على المدى الطويل.
كمستثمر فردي، هذا يعني مقاومة إغراء بيع أسهمك عندما يكون السوق متقلبًا. بدلًا من ذلك، ركز على الإمكانات طويلة المدى لاستثماراتك وكن صبورًا. وهذه تعد من اهم نصائح وارن بافيت في الأسهم
ابق ضمن دائرة كفاءتك: يعتقد بافيت أن المستثمرين يجب أن يلتزموا بالصناعات والشركات التي يفهمونها. وهو يسمي هذا بالبقاء ضمن “دائرة اختصاصك”. إذا كنت لا تفهم نموذج عمل الشركة أو الصناعة، فمن الصعب جدًا تقييم قيمتها بدقة.
كمستثمر فردي، هذا يعني التركيز على الصناعات والشركات التي تعرفها جيدًا. إذا كنت تعمل في مجال التكنولوجيا، على سبيل المثال، فقد يكون لديك فهم أفضل لشركات التكنولوجيا من شخص لا يفعل ذلك.
خلاصة نصائح وارن بافيت في الأسهم
الاستثمار مثل وارن بافيت لا يتعلق بتقليد كل تحركاته. يتعلق الأمر بفهم نصائح وارن بافيت في الأسهم وتطبيق المبادئ التي وجهت قراراته الاستثمارية. من خلال التركيز على القيمة الجوهرية للشركات، والتحلي بالصبر، والالتزام بما تعرفه، يمكنك تحسين فرص نجاحك في سوق الأوراق المالية. تذكر أن الاستثمار لعبة طويلة الأمد. يستغرق الأمر وقتًا وصبرًا لبناء الثروة. ولكن من خلال اتباع مبادئ بافيت، يمكنك زيادة فرصك في تحقيق النجاح المالي على المدى الطويل.
